北京房产继承律师|　　正义网酒泉11月3日电（记者南茂林 通讯员常新义）“金融安全事关每一位老百姓的财产安全,感谢检察机关发出检察建议,帮助我们堵塞漏洞,现在金融机构办理信用卡时强化了资信调查与身份核查,建立了严格的常态化风险排查机制。”近日,中国银保监会酒泉监管分局相关负责人向前来回访的检察官介绍。  　　 　　这份检察建议,源于今年5月甘肃省酒泉市肃州区办理的一起妨害信用卡管理案。  　　 　　“我拿着捡来的身份证去银行办信用卡,工作人员问我身份证是不是本人的,我没敢说话,这时候过来了一位经理,直接就给了我一张信用卡申请表……”犯罪嫌疑人的供述引起了办案检察官的高度关注。  　　 　　如果当事人的供述是真实,这就是典型的冒用他人身份证办理信用卡案件,银行对明显非本人办理信用卡的行为没有进行任何审查。这只是个案现象,还是类案问题?在银行卡办理期间,还有没有其他可能埋下犯罪隐患的问题?带着这些疑问,办案检察官对辖区内主要金融机构进行了实地或电话走访。  　　 　　“经过走访发现,多家金融机构均存在对客户提供的办卡资料形式审查多实质审查少、不对办卡客户进行风险防控和法律后果告知、日常风控监管不严格等现象。”办案检察官介绍,在涉卡犯罪和电信网络诈骗等犯罪高发的当下,金融机构的这些问题无疑为犯罪分子留下了可乘之机。  　　 　　查阅肃州区检察院近三年的统计数据,办案检察官发现受理的44件妨害信用卡管理、帮助信息网络犯罪活动等涉银行卡案件中,75%的妨害信用卡管理案件是非法持有他人信用卡或者冒用他人身份办理信用卡,81%的帮助信息网络犯罪活动案件是利用收买的银行卡为电信诈骗或网络赌博等网络犯罪提供支付结算帮助。  　　 　　“要加强身份验核管理坚决杜绝代办行为,用好现代智能手段加强风险防控和研判,加强队伍教育管理提高风险防控意识,与司法机关高效协作提高涉卡犯罪打击成效……”在深入调查研究的基础上,肃州区检察院向中国银保监会酒泉监管分局发出了《检察建议书》,从五个方面提出了针对性的建议,力争从源头上防堵涉银行卡犯罪行为,进而切断涉电信网络犯罪的利益输送链条,让电信诈骗、网络赌博等犯罪分子无机可乘。  　　 　　中国银保监会酒泉监管分局负责人介绍,在对《检察建议书》反映的问题和风险漏洞进行深入分析后下发通知的同时,该机构还组织开展了为期两个月的专项整改活动,区各金融机构也围绕完善制度机制、加强营销管理、加强授信管理、加强风险排查四个方面进行了全面自查,对制度、流程、机制和系统进行了查漏补缺,检察建议取得了良好成效。北京伊志律师事务所是经司法局批准的合伙制律师事务所，是一家在民事诉讼、房产纠纷、交通事故、刑事辩护、知识产权、企业法顾等领域颇具规模及成就的综合性律师事务所。伊志律师事务所拥有众多知名律师及专业人员。其中，多名律师毕业于国内外知名的法学院校。
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